risco versus retorno
Procedimento para analisar a relação risco/retorno de um investimento de qualquer natureza.
enfin: A análise leva em conta um ativo ou uma carteira de ativos.
A análise do investimento faz-se através da relação entre o retorno esperado - ou referenciado (benchmark) - pelo investidor e o nível de risco máximo tolerado para que o retorno seja viabilizado.
A análise considera a variação de valor do ativo (aumento ou diminuição do valor, para ações, a cotação e para títulos de crédito, os juros acumulados) acrescida de qualquer distribuição de caixa durante o período (pagamento de cupom de juros, dividendos e outras formas de distribuição de resultado).
Quanto menor a relação, melhor será o investimento avaliado.
Os princípios básicos para análise e decisão de investimentos fundamentam-se nas técnicas que medem ou quantificam se determinado investimento tem relação risco/retorno boa e consistente.